濟公有2個人纏著他不得安寧,讓濟公不得安寧的正是陳亮與趙斌二人,趙斌因親眼所見濟公濟世救人、勸人向善,對濟公的敬佩之心油然而生,故決定跟著陳亮拜濟公為師。
濟公奉方丈元空之命去調查城內嬰兒離奇失蹤一事,陳亮、趙斌二人亦死纏爛打地跟著濟公前往。濟公打聽到抓走嬰兒的正是傳說中生下「鬼子」的「鬼母」。
我和濟公三人找到鬼母的巢穴,濟公與趙斌被牆上的魔咒所困,法力無法施展。陳亮卻因白靈突然出現,追白靈而去。白靈欲殺陳亮為姑姑報仇,卻被白雪突然出現救走陳亮。
靈隱寺內出現眾多因錢塘江水泛濫無家可歸的災民,廣亮命必清將災民收留下,並以寺內米糧救濟災民。因米糧有限,廣亮想到去清平縣樂善好施的周員外家化緣救濟災民。
周員外果然慷慨解囊,答應竭盡全力救濟災民,周夫人更是提出要捐出一半家產做賑災之用,周員外略有異議,其子文聰更是大為震驚。
當夜,周夫人為周員外煮素麵,不料周員外吃過素麵後當場七孔流血而死,官府來人將周夫人捉拿。
廣亮、必清、周文聰、如萍(周夫人侄女)、寶蓮(文聰奶娘)至衙門為周夫人伸冤,文聰表明父母恩愛多年,母親不可能毒死周員外,更願意替母坐牢以示母親清白。縣令查無實證只得放周夫人回去,卻限制眾人不得離開周家半步。
廣亮、必清見周家鬧出人命,連夜收拾行囊準備悄悄離開,卻傳來周夫人在房內自盡的消息。官府前來將嫌疑最大的廣亮、必清帶走,二人不但準備擅自離開周家,更在二人的包袱里發現周家失竊的黃金首飾。
衙門內,廣亮、必清大呼冤枉,卻因受不了酷刑而招認是謀殺周員外及夫人的兇手,縣令下令將二人關進死牢,擇期問斬。
濟公在鬼母的洞窟中算出廣亮、必清有難,使出僅存的法力助趙斌逃出洞窟,並命他去找到陳亮,二人協力去營救廣亮、必清。
此時被白雪帶走的陳亮卻發現白雪竟是黑風所變,黑風將陳亮困在「黑風陣」中,卻並不急於發力置陳亮於死地,陳亮不解。
黑風將白靈帶至黑風陣,白靈見陳亮被困其中大驚,黑風稱要成全白靈殺了陳亮為姑姑報仇,白靈卻懇求黑風放過陳亮,黑風同意放陳亮,卻要白靈答應與他成親。
白靈為救陳亮答應嫁給黑風,黑風大喜,帶著白靈去向乾坤洞主稟告。白雪帶著趙斌前來救陳亮,陳亮拜託白雪去阻止白靈與黑風成親,並讓趙斌先去清平縣救廣亮、必清。
我和濟公在洞窟中見到鬼母,鬼母稱將抓來的小孩關在「鬼冢」中,自己要用小孩修煉「黑暗神功」,幫自己長滿黑色胎記的兒子換膚,濟公勸說鬼母體會那些失去孩子的母親的心情,鬼母不理,使出「陰陽母子環」困住我和濟公,令我和濟公無法動彈。
我和濟公擔心眾人安危,利用元神出竅將兩道符咒交給陳亮,讓他從黑風陣中逃脫後,去找到「鬼冢」,將鬼母的兒子偷來。
黑風帶著穿上新娘裝的白靈出現在陳亮面前,陳亮向白靈表明自己堅定的愛,白靈拒絕,陳亮傷心欲絕。黑風依白靈之言收了黑風陣,陳亮卻用濟公給的符咒將黑風打傷,白靈帶著黑風離去。
趙斌到周家,卻得知廣亮、必清因謀財害命被關進死牢,趙斌震驚去牢中探望,見廣亮、必清受盡折磨,一心盼望濟公能來相救。趙斌決定去周家調查情況,卻被神色慌張的寶蓮拒之門外。
趙斌見寶蓮神色慌張,心中有疑,親自找到文聰詢問事情始末。文聰竟稱父母死後發現寶蓮確實有許多可疑之處,更提出要與趙斌一同去寶蓮房中搜查線索。
文聰將一包毒藥放在寶蓮枕下,並故作吃驚地找到毒藥。終於找到證據救廣亮、必清的趙斌很開心,立即趕去報官。趙斌在衙門得知廣亮、必清已在牢中暴斃而死。
縣令查明廣亮、必清是因吃下含有毒藥的素包而死,證據確鑿,縣令派人逮捕寶蓮歸案。
兇手已經抓到,趙斌欲告辭離去。為了避免後患,文聰竟然下毒殺害趙斌。這一切卻被如萍親眼看見。在如萍的逼問下,文聰承認自己才是殺害周員外、廣亮、必清的真正兇手。
陳亮依著濟公囑咐找到鬼冢,成功將鬼子偷出。鬼母發現鬼子不見,真切體會到母親失去孩子的絕望心情,去懇求我和濟公並對自己的行為悔過,濟公要鬼母將偷來的小孩送回去,自然將鬼子還給她。
鬼母果然將偷來的小孩一一送回,濟公也守承諾將鬼子歸還。因鬼母的母愛感動神佛,鬼母本身也無大惡,濟公用法力將鬼子身上的胎記去掉,並幫鬼母回復美貌,鬼母感激不盡。
公堂上,寶蓮竟然對殺害周員外夫婦及廣亮、必清的事供認不諱,縣官下令斬立決,寶蓮卻提出要見文聰最後一面。
文聰對寶蓮的請求不予理睬,如萍不忍見寶蓮為文聰頂罪,文聰怒對如萍,威脅她不准將真相說出去。
我和濟公趕到刑場將寶蓮救下,並稱其中有冤屈,寶蓮卻一心尋死。縣官不解,濟公稱自有辦法令一切水落石出。
周府,廣亮、必清及趙斌的冤魂一起出現找文聰報仇,濟公更是扮成閻王欲取文聰性命,文聰驚嚇之餘終於將真相說出,原來文聰並非周員外親生,周員外決定將一半家產給如萍,一半家產捐了賑災,文聰殘忍地殺害周員外夫妻,並**了如萍,而這一切都是為了奪取周家財產。
真相大白,縣官出現將文聰逮捕,文聰這才明白這是濟公布下的局。貌似死去的廣亮等三人全因濟公事先施以法術而能夠死而復生。
文聰因殺父弒母罪無可赦,被判斬首示眾,寶蓮竟懇求濟公相救,並稱文聰是自己的親生兒子,眾人大驚。
寶蓮說出當年在張家為婢,和張少爺——文聰生父張天瑞相戀,卻得不到天瑞父母同意。二人私定終身後,寶蓮懷了天瑞的孩子卻被趕出張家,流落至周府外昏倒,幸蒙周員外夫妻救助。
周員外夫妻久婚不孕,見寶蓮生下文聰聰明可愛,兩人決定領養文聰,為了能夠時時見到兒子,寶蓮也答應永遠保守秘密,只以奶娘身份出現。
寶蓮知文聰罪惡滔天無法饒恕,只求濟公能讓文聰見生父張天瑞一面,我和濟公得知張天瑞正被朝廷派做欽差在錢塘江附近賑災,故不惜用「偷天換日」助寶蓮找到張天瑞前來。
誰料文聰知生父是欽差大人時苦苦哀求天瑞救他一命,天瑞心懷內疚,只得應允。張天瑞決定重審此案,並不顧證據確鑿,判文聰無罪釋放。
文聰得意,如萍等人不服,唯獨濟公以「人在做天在看」「惡有惡報,不是不報,時候未到」勸醒眾人。
果然,文聰脫罪後,步出公堂卻見烏雲密布,且雷電交加。文聰因殺父弒母天理難容,被五雷轟頂活活打死。
天瑞知錯回京請罪辭官,寶蓮深覺是自己害了文聰和周員外夫人,出家皈依佛門,懺悔前生